الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال

تبييض الأموال وغسيل الأموال

يمكن تعريف تبييض الأموال وغسيل الأموال بأنهما عمليتان غير مشروعتان دوليًا وشرعًا، إذ تسعيان لاتخاذ وجه مشروع تتخفى تحته مجموعة من العمليات غير المشروعة، كأن تُكتَسب ثروة مالية من تهريب الأسلحة والمخدرات وتجارة البشر، كما تُعد جميعها عملياتٍ ممنوعةً في جني الأموال^[١]، كما يمكن تعريفهما أيضًا بأنها عمليات تخضع بها الأموال المحصودة بطرقٍ غير مشروعة للتحويل لتصبح أموالًا مشروعةً يسهل تداولها في كافة النشاطات، وتصنف ضمن الجرائم التي تُحاسب عليها القوانين نظرًا لما تعود به من الأثر السلبي على اقتصاد الدول^[٢]، وفي هذا المقال سنتعرف على الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال.

كيفية تبييض الأموال وغسيل الأموال

تمر عملية تبييض الأموال وغسيل الأموال بعدةِ مراحل أساسية، وهي على النحو الآتي^[٣]:

• مرحلة الإيداع: تبدأ العملية باتباع بعض الطرق لتبييض الأموال؛ فتكون الخطوة الأولى الإيداع في الحسابات البنكية والمصرفية تدريجيًا وبعدةِ طرق مختلفة، كما يلجأ البعض إلى استثمارها في شراء المركبات الفخمة واليخوت والاستثمارات الاقتصادية المربحة بشكلٍ خفي، وتعد الخطوة الأكثر صعوبةً على الأشخاص القائمين بهذا العمل نظرًا للمخاوفِ من الوقوع في قبضة الحكومة واكتشاف أمرهم.
• مرحلة التمويه: المرحلة الثانية في تبييض الأموال وغسيل الأموال هي التمويه، إذ يُشار لها أيضًا باسم التعتيم أو التجميع أحيانًا، وتبدأ المرحلة بالتزامنِ مع بدء تسرب الأموال تدريجيًا إلى المصارف والحسابات البنكية؛ إذ يلجأ إلى تفريق الأموال وفصلها عن بعضها البعض بالاعتمادِ على مجموعة من العمليات المصرفية الخاضعة لنمط العمليات المشروعة.
• مرحلة الإدماج: تعرف أيضًا باسم مرحلة التجفيف، وهي آخر مرحلة من المراحل التي تمر بها عملية تبييض الأموال وغسيل الأموال، إذ تنخرط الأموال المغسولة (غير المشروعة) مباشرةً في العمليات المشروعة في النظام الاقتصادي، وتبدأ باكتسابِ عوائد طبيعية وكأنها صفقات تجارية.

الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال

تُشير المعلومات إلى أن تبييض الأموال وغسيل الأموال من المصطلحات الاقتصادية الجديدة، وقد تزامن ظهورها مع تفشي الفساد اقتصاديًا في الآونةِ الأخيرة، بالإضافة إلى انتشار العديد من الأساليب المستخدمة في الاختلاس والتزييف وغيرها؛ مما أفضى إلى زيادة الأرصدة المشبوهة زيادةً ملحوظةً في البنوك، أما فيما يتعلق بالفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال فإن عملية تبييض الأموال تُشير إلى انتهاجِ عدةِ طرق وأساليب مختلفةٍ للتخلص من تلك الأموال المحصودة بالطرق غير القانونية لتُصبح ذات طابع قانوني وشرعي، ويُدرج تحت ذلك كل من الرشوة والاختلاس والتزوير النقدي والغش التجاري، أما مصطلح غسيل الأموال فهو الطريقة التي تُكتسب بها الأموال من مصادر غير مشروعة وإضفاء طابع شرعي عليها من خلال مزجها بالأموال المشروعة، ليصبح جميع ما تقدم مباحًا وقانونيًا، ويشار إلى أن هذه العمليات غير المشروعة قد بدأت بالتفشي والانتشارِ كثيرًا وفقًا للتقارير الاقتصادية والإحصائيات^[٤].

المراجع

1. ↑ "ماذا يعني غسيل وتبييض الأموال "، حسوب، اطّلع عليه بتاريخ 15-4-2019. بتصرّف.
2. ↑ تقوى العزعوزي (8-2-2018)، "مامعنى تبييض الأموال؟ ماهي وسائله، مراحله ونتائجه؟"، جوهرة fm، اطّلع عليه بتاريخ 15-4-2019. بتصرّف.
3. ↑ فراس حجازي (9-2-2014)، "ما الفرق بين غسيل الأموال وتبييضها؟"، بيت.كوم، اطّلع عليه بتاريخ 15-4-2019. بتصرّف.
4. ↑ أمل المرشدي (19-2-2017)، "توضيح هام للفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال"، محاماة.نت، اطّلع عليه بتاريخ 15-4-2019. بتصرّف.